Как выиграть суд с мфо в Казахстане и можно ли судится с микрозаймами

Задачи с которыми мы справляемся

Обжалование процентов в суде
Прекращение звонков от коллекторов с мфо
Гафики для микрокредита до 5 лет
Списание пени и штрафов в мфо
Банкротство физического лица
Выкуп и рефинансирование микрозаймовне
Арест по иин провекра

Вы обратились в юридическую фирму

Работаем только по договору с гарантиями
Вам помогут одни из лучших адвокатов
и юристов по микрозаймам
Нам доверяет закрытие и погашение более 700 клиентов ежегодно
Мы лидеры в решении проблем с мфо

Наши победы

Результаты нашей работы

Отзывы наших клиентов

Вам понравилось с нами работать или есть замечания оставляйте отзыв

По глупости взяла микрозайм в гофинго. Зарплату задержали вовремя не выплатила и взяла в займере что б перекредитоваться. Так докатилась до 7 кредитов и коллекторы уже начали угрожать. Повезло, что додумалась обратиться к адвокату. Он обжаловал проценты и помог получить реструктуризацию на 5 месяцев. Спасибо вам огромное!

Во время карантина нас сократили и я залезла в это кредитное болото. К сожалению выплатить долг в 234 тысячи не успела и мне сделали Исполнительную надпись. Мне посоветовал брат КредиКонсалтинг. Адвокаты смогли отменить эту надпись нотариуса и мне разблокировали карточку. Хорошие ребята, но долго все... заняло на 2 недели дольше чем договаривались

Спасибо большое за помощь. Хорошие адвокаты. Обжаловали надпись нотариуса. Плохо что так долго суды работают но вас буду рекомендовать

Позвонила рассказала ситуацию. Сказали, что не могут помочь не в их силах. Я расстороилась

Я встречался с девушкой одногрупницей с института. Она временно попросила перекрыть ее проценты по микрозаймам. Я взял кредит на себя и эти твари начали звонить моим родным и даже маме на работу дозвонились. Папе дали нормальных юристов и они признали договор с их дурацкими процентами недействительным. Мне перестали начислять проценты и звонить, вернул только то что взял. Очень благодарен

Взяла 150 тысяч тенге в займ 24 и мне за два месяца требовали уже 500 000 вернуть. Хамили и угрожали. Я обратилась к адвокатам Креди Консалтинг. Подписали договор и взяли с меня 50 тысяч. Примено месяц они с ними воевали и эти коллекторы согласились что б я вернула то что брала. Подписали мировую. Спасибо вам 300 тысяч сэкономили мне

Суд с микрофинансовой организацией

Люди не всегда понимают, что если вы получаете деньги через интернет и не возвращаете их, то вы несете такую же гражданско-правовую и административную ответственность, как и при получении офлайн-кредитов в банках или офисах микрофинансовых организаций. По этой причине помощь в получении микрокредита является одной из самых востребованных услуг у юристов.

Популярность кредитов от МФО в Казахстане стремительно продолжает расти. В то же время количество исков, поданных этими организациями, увеличивается из-за просроченной задолженности клиентов по кредиту. Каковы же шансы заемщика на победу в судебном процессе и что необходимо сделать для достижения благополучного исхода?

Начнем с того что в основном если заемщик не платит по кредиту, то МФО подают в суд не сразу, а через месяца три, перед этим пытаются договорится с заемщиком.

Если ситуация дошла до того что микрофинансовая организация все таки подала в суд, то какой же шанс выиграть судебный процесс? Если привлечь опытного юриста по кредитным вопросам, то шанс довольно большой. Это связано с тем что МФО в Казахстане часто допускают следующие нарушения:

Подают в суд по истечению сроков исковой давности (3 года с момента выявления факта нарушения, которое может служить как предмет для подачи иска).
В кредитном договоре указана процентная ставка которая значительно выше разрешенной Национальным банком.
У микрофинансовой организации отсутствует лицензия на занятия подобным родом деятельности.
Нарушены требования по идентификации клиента для выдачи кредита (компания затребовала данные, не предусмотренные требованиями законодательства).
Другие не такие распространенные нарушения.

Если обратится к опытному юристу в данной сфере, то он проанализирует ваш договор с МФО на соответствие законодательству Казахстана, проверит есть ли у данного МФО лицензия на занятие подобного рода деятельностью и в конечном итоге может помочь выиграть судебный процесс. Если будет надобность, то оспорит эти договора или незаконно насчитанные штрафы в судебном порядке

Через сколько мфо подают в суд?

МФО как правило в суды подают редко, а если это происходит то ждут максимально до 3 лет с момента оконсания действия договора. Три года это сроки исковой давности пропустив которые долг уже не вернуть. Давайте разберемся подробнее.

Главной особенностью микрозайма является то, что его можно получить в кратчайшие сроки, зачастую на получение микрозайма уходит менее получаса. Дело в том, что МФО требуют от заемщика минимум документов, в отличие от банка.

Для того что бы получить микрокредит онлайн достаточно иметь карту любого банка, минимум документов и заполнить заявку на сайте компании.

Но не забывайте, что при составлении такого договора онлайн он полностью эквивалентен бумажному, поэтому не стоит пренебрегать своими обязательствами из-за оформления договора в онлайн-форме.

Именно благодаря таким особенностям, как скорость получения, минимум необходимых документов и возможность получить деньги, не выходя из дома, микрокредит обрел такую неслыханную популярность. Но на этом положительные стороны микрокредитования заканчиваются.

Самая большая проблема заключается в том, что, оформив заявку на онлайн кредит, человек не понимает, какие проценты его ждут. К примеру, обычно микрофинансовые компании (МФО) дают деньги под два-четыре процента в день. То есть, получив 10 000 тенге, человек должен будет вернуть около 22 тысяч. В год набирается от 700 до 1500 процентов. Когда заемщик не возвращает вовремя этот микрокредит, то к процентам добавляется пеня. Если вовремя не вернуть сумму с процентами и пенями, то через год она может вырасти до нескольких сотен тысяч тенге. Потому если своевременно обратится к юристу, то это не только даст вам гарантию спокойствия, но и сохраннит ваше имущество, которое может быть потеряно в случае ухудшения ситуации. Потратив немного денег на юридическую помощь, вы сможете сэкономить значительную сумму.

Судебная практика с мфо

Заемщики часто задают нам вопрос как же подать в суд на МФО? Мы же, в свою очередь, детально разъясняем как это сделать, какие документы собрать, и многое другое исходя из конкретной ситуации которая сложилась у заемщика, в случае надобности помогаем собрать весь пакет документов и помогаем выиграть этот судебный процесс.

Но появляются такие вопросы как выиграть суд у МФО? Как часто заемщики выигрывают судебный спор у микрофинансовой организации? На этот вопрос хорошо отвечает судебная практика.

К примеру за 2019 год в 97% случаев требования заемщиков (истцов) были удовлетворены в той или иной мере. Проанализировав дела, имеющихся списках судебных дел Казахстана, показал, что именно в 2019 году наблюдался «активный бум» казахстанцев, желающих подать жалобу в суд на высокие процентные ставки по онлайн-кредитам. В своих исках казахи требовали признать договор недействительным и согласились вернуть только сумму основного долга. Основные аргументы, используемые заявителями, заключаются в том, что онлайн-кредиторы не зарегистрированы ни как микрофинансовые организации, ни как банки и не состоят на учете в Национальном банке.

Следовательно, согласно положениям Закона «О банках и банковской деятельности», по мнению заявителей, они вообще не имели права заключать кредитные договоры.

В то же время в гражданских судах некоторых городов по подобным искам в удовлетворении требований истцам отказали.

Судья ВК областного суда Елдос Жумаксанов объяснил почему в нашей стране сложилась такая разная практика по подобного рода искам.

«Верховный суд проанализировал судебную практику и дал рекомендации по порядку рассмотрения таких споров. Таким образом, истцы, оспаривавшие договор, ссылались на Закон «О банках и банковских операциях». Однако эту ссылку нельзя применить. Действие данного закона распространяется только на компании, в наименовании или уставе которых есть слова «микрофинансирование», «микрокредит», «ломбард». И в этом случае действия ТОО по выдаче онлайн-кредитов регулируются Гражданским кодексом», — говорит Елдос Жумаксанов.

По словам Алии Адамбаевой, директора Департамента внешних коммуникаций Национального Банка Республики Казахстан, договор с нерегулируемыми лицами (онлайн-кредиторы, ломбарды, кредитные товарищества и другие юридические лица) может стать недействительным только в случае, если годовая эффективная процентная ставка Ставка (ГЭСВ) для них превышает 100% или сумма задолженности за весь срок кредита вдвое превышает сумму самого кредита.

Большинство заемщиков, подавших иски, отметили в своих заявлениях, что переплата по онлайн-займу значительно больше, чем сам кредит. Елдос Жумаксанов акцентирует внимание на том, что в ГЭРП входят комиссии, пени, штрафы, вознаграждения.

«Особенность заключается в том, что эти договоры оферты с микрокредитными организациями (МФО) составлены таким образом, что некоторые виды денежных штрафов заемщика называются «плата». Плата за непредставление поручителя, плата за несвоевременное погашение кредита. И они не включены в расчет ГЭСВ . Это означает, что какой бы большой ни была переплата по кредиту, это не всегда означает, что ГЭСВ превышает 100%», — отметил Елдос Жумаксанов.

Почему мы зачастую советуем клиенту подавать иск в суд на мфо

Это связано с тем, что как только суд вынесет решение, микрофинансовая компания (МФО) больше не сможет начислять проценты. При этом юрист постарается уменьшить задолженность клиента за счет снижения незаконных комиссий, штрафов и прочего.

Специалист также обращает внимание на неточности в договоре. Соглашения часто содержат расплывчатые положения. Например, «оплата кредита» не всегда может быть четко расшифрована, и расчет процентной ставки аналогичен. Также нет четкой формулы расчета, с помощью которой микрофинансовая организация (МФО) пытаются завышать долг. Соответственно, юрист оспаривает это решение.

Так же заемщик который обратился к юристу имеет гарантию не пойти на поводу коллекторов. Не для кого не секрет что в Казахстане коллекторы часто прибегают к незаконным методам возврата долгов. К примеру, они часто угрожают неправомерными действиями, а потом предлагают урегулировать вопрос, договариваются про оплату частями, а тем временем продолжают насчитывать огромные проценты и все выплаты идут не в счет погашения долга, а именно на выплату процентов и штрафов. Хоть угрозы и запрещены законами Казахстана, но не всех коллекторов это останавливает. Некоторые даже для того что бы надавить на клиента скачивают фотографии должника из популярных соцсетей, создают похожий аккаунт, добавляют тех же друзей и пишут якобы от имени заемщика или еще хуже, рассылают фотографии порнографического характера. Все это делается для того что бы «надавить» на должника и он пошел на их условия. У них в «арсенале» и много других приемов «надавить» на должника.

Потому важно понимать что чем раньше заемщик обратится за помощью к специалисту, тем он более будет осведомлен о возможных незаконных действиях МФО и коллекторов и сможет не дать им воспользоваться этими методами.

Часто задаваемые вопросы

Кто такие мфо?

Микрофинансовые организации (МФО) – это небанковские финансовые организации, предоставляющие кредиты (микрокредиты).Микрокредит – это небольшая ссуда, предоставляемая физическим и юридическим лицам на неотложные нужды. Такой кредит является краткосрочным, небольшая сумма и высокая процентная ставка.

Какие мфо подают в суд?

Чаще всего к нам обращаются за помощью заемщики у которых проблемы с такими микрофинансовыми компаниями как:

Почти во всех случаях после обращения заемщика к нам за помощью мы помогаем клиенту выпутаться из «долговой ямы» и решить проблему которую им создали вышеупомянутые компании.

Если вы не нашли ответ на ваш вопрос, оставьте заявку и наши юристы вам предоставят первую консультацию по телефону бесплатно.